مقدمة

إن أهمية الدورات التدريبية ليست قاصرة فقط على الحياة المهنية كما يظن أغلبنا .. ولكن الدورات التدريبية تهدف إلى نقل المعرفة والخبرات العملية التى تثقل مهارات الأفراد وتعزز الثقة بالنفس لديهم مما يساهم في إعداد الكوادر مما يعود بدوره على تطوير وتقدم المؤسسات .لذا يهدف مركز الرؤية الاستراتيجية للتدريب إلى تعزيز مهارات وخبرات الافراد من خلال أقوى البرامج التدريبة لنواكب كل تطور في سوق العمل .

اهداف البرنامج التدريبي

·        إطلاع المشاركين على نشأة البطاقات المصرفية التاريخية

·        مفهوم والية عمل البطاقات المصرفية الالكترونية وأهميتها للعميل وأطراف العلاقة بالبطاقات

·        إكساب المشاركين القدرة على التميز بين انواع البطاقات المصرفية وآلية عمل كل منها ومجالات استخدامها

·        المعرفة بالتسويات المحاسبية والاثر المالي الناتج عن استخدام البطاقات ولكل نوع منها

·        المعرفة بنظام التفويض الالي والشبكات الاكلترونية التي تعمل من خلالها البطاقات

·        المعايير العالمية لاصدار البطاقات واهم الشركات المتعاملة بهذا المنتج

·        التعرف على قانون الاحتكام للنزاعات لمنتج البطاقات المصرفية والخطوات الواجب اتباعها

·        الإلمام بأساليب الاحتيال بالبطاقات وطرق الوقاية منه

·        اساليب التدقيق والمتابعه لحركة استخدامات البطاقات وضبط استخدامها بعيدا عن الاحتيال الالكتروني وغسل الاموال

·        التعريف بأجهزة القبول الالكترونية ATM,POS, INTERNET, ONLINE BANKING

·        الالمام بالخدمات المصرفية بكافة انواعها واهميتها

·        التعريف بأساليب الاحتيال للخدمات المصرفية وكيفيو الحماية لها.

المشاركين

·       موظفي البنوك التجارية

·       موظفي البنوك الاسلامية

·       موظفي شركات التحويل المالي و الصرافة

·       موظفي شركات الدفع الالكتروني

محتوي البرنامج التدريبي

 اليوم الاول: خلفية عامة عن البطاقات

·         مفهوم انظمة الدفع الالكترونية

·         نشأة البطاقات المصرفية وتاريخ تطورها

·         مفهوم عمل البطاقات المصرفية

·         مواصفات البطقات المصرفية

·         البيانات الهامة والاجبارية على البطاقات

·         مفهوم BIN

·         انواع البطاقات حسب تكنلوجيا التصنيع وتخزيم المعلومات

·         البطاقات الممغنطة MAGNETIC STRIPE CARDS

·         البطاقات الذكية CHIP CARDS

·         انواع البطاقات المصرفية

·         الاطراف المتعاملة بالبطاقات المصرفية

·         الاطراف المتعاملة بالبطاقات المصرفية

·         معايير وشرو حصول المصرف على ترخيص واصدار ومزاولة منتج البطاقات من الشركات العالمية للبطاقات

اليوم الثاني: البطاقات المصرفية:

·         بطاقات الصراف الالي(ATM CARDS)

·         مفهوم الية عمل البطاقات المدينة

·         الشروط الاساسية لاصدار البطاقات المدينة

·         انواع البطاقات المدينة:

·         محلية

·         دولية

·         بطاقات رئيسية

·         بطاقات تابعة

·         الجهات القابلة للبطاقات المدينة:

·         الصراف الالي

·         اجهزة نقاط البيع لدى التجار

·         استخدامات البطاقات المدينة

·         معايير استخدامات البطاقات المدينة

·         مزايا استخدام البطاقات المدينة للعميل/للمصرف للتاجر

·         مساوئ استخدام البطاقات المدينة للعميل / للمصرف/ للتاجر

·         نماذج مختلفة لعده بنوك لطلب اصدار البطاقات المدينة

اليوم الثالث: البطاقات الائتمانيةCREDIT CARDS

·         مفهوم وتعريف البطاقات الائتمانية

·         شروط منح البطاقة الائتمانية

·         انواع البطاقات الائتمانية

·         البطاقة المحلية CLASSIC CARDS

·         البطاقات الدولية:

·         الفضية SILVER CARDS

·         الذهبية GOLDEN CARDS

·         البطاقات البلاتينية PLATINUM CARD

·         بطاقات الخصم الشهري/ الية سداد CHARGE CARDS

·         بطاقات الخصم المتجدد الية سداد REVOLVING CARDS

·         اماكن وجهات قبول البطاقات الائتمانية

·         مزايا استخدام البطاقات الائتمانية للعميل /للمصرف/للتاجر

·         مساوئ استخدام البطاقات الائتمانية لعميل / للمصرف/ للتاجر

·         نماذج مختلفة لعدة بنوك لطلبات اصدار البطاقة الائتمانية

اليوم الرابع: البطاقات المدفوعة مسبقاً(PRE PAID CARDS)

·         مفهوم والية عمل البطاقات المدفوعة مسبقا

·         التعريف بأنواعها:

o       بطاقة الانترنت

o       بطاقة السفر

o       بطاقة الهدايا

o       بطاقة الرواتب

o       بطاقة الطالب

o       شروط اصدار البطاقات المدفوعة مسبقا

o       اماكن واجهزة قبول البطاقات المدفوعة مسبقاً

o       مزايا استخدام البطاقات المدفوعة مسبقا للعميل/للمصرف/للتاجر

o       مساوئ استخدام البطاقات المدفوعة مسبقا للعميل/ للمصرف/ للتاجر

o       البطاقات المصرفية الاسلامية

o       مفهوم ومبدا عملها

o       الضوابط الشرعية للبطاقة

o       شروط اصدار البطاقات الاسلامية

o       انواع البطاقات التي تنطبق عليها الضوابط الاسلامية

o       حكم البطاقات التي لاتنطبق عليها الضوابط الاسلامية

o       بطاقات الائتمان المغطاة وبطاقات الائتمان الغير مغطاه

o       اماكن واجهزة القبول للبطاقات الاسلامية

اليوم الخامس: الشركات العالمية المصدرة للبطاقات

·         شروط ومتطلبات الشركات العالمية لمنح ترخيص اصدار البطاقات للمصارف

·         دراسات احصائية لحصة كل شركة بالعالم

·         مقارنة بين الشركات العالمية المصدرة للبطاقات

·         كيف تصدر البطاقات المصرفية

·         اجراءات تصميم وطباعة البطاقات البيضاء للمصرف BLANK CARDS

·         اجراءات طباعة البطاقات لعملاء المصرف

·         اجراءات تسليم البطاقات المصرفية للعملاء

·         اجراءات طباعة الارقام السرية للبطاقات لعملاء المصرف

·         اجراءات تسليم الارقام السرية للعملاء